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A股上市險企今年前8月實現保費收入1.74萬億 各家增速現分化

近日,五大A股上市險企中國人壽、中國太保、中國平安、新華保險、中國人保均已發布了今年1月至8月的保費收入公告。據統計,五家險企1月至8月合計實現原保費收入1.74萬億元,同比增長8.75%。

從收入規模來看,五家A股險企今年1至8月的原保費收入排名依次為中國平安、中國人壽、中國人保、中國太保、新華保險,延續了上半年的排位順序。具體來看,中國平安今年前8月實現原保費收入5542億元;中國人壽則實現4432億元;中國人保緊隨其后,實現3954.96億元;中國太保位居第四,實現2580.96億元;新華保險實現909.26億元。

五家A股上市險企前8個月原保費收入增速情況表 數據來源:險企公告

從保費收入增幅來看,中國人保依舊領跑五大險企,實現雙位數增長,增幅為12.10%,其余四家均實現個位數增幅。依次來看,中國平安今年前8個月原保費收入增幅為9.43%;新華保險增幅為8.06%;中國太保增幅為7.81%;中國人壽增幅為5.78%。其中,中國平安、中國人壽的增幅較上半年的12.67%、5.0%相比,稍有增長;而中國人保、新華保險、中國太保較今年上半年12.67%、9.02%、8.32%的增幅稍有減緩。

華創證券在9月13日發布的研報中指出,因為上市險企今年的“開門紅”策略性選擇不同,所以發展出現分化。從整體保費增長結構來看,五家險企續期保費增速與去年同期相比均有較大程度的回落,因去年同期各公司新單出現不同程度的負增長。其中,中國人壽及新華保險由“開門紅”新單業務拉動,整體增速得以平穩;中國太保和中國平安堅定轉型,新單增速仍為負,導致整體增速向下。

五家A股上市險企壽險前8個月原保費收入情況表 數據來源:險企公告

壽險業務方面,中國人壽“龍頭老大”的地位難以撼動,今年前8個月實現原保費收入4432億元,同比增長5.78%,較年中的增速5.0%來看,增長有所提速;平安人壽今年前8個月累計實現原保費3597.99億元,同比增長9.2%,較年中增速8.88%也有所提高;太保壽險前8個月實現原保費收入 1695.55億元,同比增長5.54%,較年中增速的6.46%則有所下降;新華保險前8個月實現原保費收入909.26億元,同比增長8.06%;中國人保前8個月實現原保費收入819.77億元,同比增長1.82%。

天風證券近期發布研報表示,總的來說,由于稅收新政利好以及投資收益同比向好,A股五大險企利潤依舊保持較好穩定的增勢,但壽險的競爭加劇。今年以來,壽險代理人規模增長情況出現分化,截至6月30日,中國人壽、新華保險代理人規模同比增長 9.2%、15.6%,中國平安、中國太保代理人規模同比下滑 8.1%、11.0%。研報指出,代理人渠道仍是創造高價值的渠道,銷售復雜的保險產品需要溫度和專業,代理人難以被線上渠道取代。但代理人隊伍經歷幾年的高速發展,整體質量并未明顯提升。在外部競爭壓力加劇后,現有的隊伍質量難以應對。居民的信任度正在從原來的“緣故”轉向“專業”,因此提升隊伍專業度是鞏固渠道優勢的最重要方向。代理人專業度提升主要來自于優增、專業培訓、分級分類管理,大型公司的代理人轉型正在向這一方向進行。

五家A股上市險企財險前8個月原保費收入情況表 數據來源:險企公告

再看財險業務方面,人保財險遙遙領先,今年前8月實現原保費收入2961.35億元,同比增長13.62%,增速也領跑三家財險公司;平安財險前8個月實現原保費收入1730.7億元,同比增長8.88%;太保財險前8個月實現原保費收入885.41億元,同比增長12.45%。

華創證券9月12日發布的研報指出,上市險企財產險業務發展各有特點。車險業務方面:人保增速維持此前水平4%左右,低于行業及可比同業(平安、太保);平安增速逆勢向上,高于行業及可比同業;太保處于中間水平,與行業增長趨勢一致。非車險方面:人保和太保都延續此前的高增速,維持在增速30%左右的高速區間,非車險占比進一步提升。社保業務拉動人保非車及整體業務增速向上,太保健康險業務發力,成為主要險種之一,占比提升。但平安因保證險業務收縮,導致非車險增速回落較大,在整體業務中占比與人保、太保相比提升幅度較小。

除此之外,人保健康今年前8個月實現原保費收入173.84億元,同比增長49.26%;平安健康今年前8個月實現原保費收入41.4億元,同比增長64.42%。而五大A股上市險企中,僅有的一家養老保險子公司即平安養老,今年前8個月實現原保費收入171.91億元,同比增長11.12%。

另外,就8月單月來看,五大A股險企合計實現原保費收入1707.83億元,同比增長9.64%。

具體來看,中國人壽8月份實現原保費收入381億元,同比增長13.39%,增速最快;中國太保實現298.07億元,同比增長4.66%;中國平安實現547.52億元,同比增長10.18%;新華保險實現84.7億元,同比增長2.92%;中國人保實現396.54億元,同比增長10.88%。

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